"Международные банковские операции", 2006, N 3

ИТОГИ ОБЩЕГО СОБРАНИЯ РОССВИФТ

20 апреля состоялось общее собрание Российской Национальной Ассоциации SWIFT, собравшее более 300 представителей кредитных и финансовых организаций Российской Федерации.

Председатель Комитета РОССВИФТ <1>, председатель правления Международного Московского Банка Илкка Салонен подвел итоги года и обозначил перспективы деятельности сообщества.

     
   ————————————————————————————————
   

<1> Комитет РОССВИФТ - руководящий орган Ассоциации.

Сейчас в мире насчитывается около 8000 пользователей SWIFT, в числе которых крупнейшие банки, корпорации, финансовые организации, участники фондового рынка, биржи, центральные (национальные) банки. Российских пользователей SWIFT насчитывается 459.

По количеству пользователей SWIFT Россия занимает второе место в мире, уступая только США.

Отдельное внимание докладчик уделил сотрудничеству с Центральным банком Российской Федерации. В 2005 г. в соответствии с Письмом ЦБ РФ N 64-Т, подписанным первым заместителем председателя Банка России Андреем Козловым, российские кредитные организации привели в соответствие с международными нормами данные о себе в Международных справочниках банковских идентификационных кодов - BIC Directory и BIC Database Plus, ведущихся SWIFT по поручению Международной организации по стандартизации (ISO).

За 2005 г. в SWIFT в России вступили 52 организации.

Российскими пользователями SWIFT отправлено около 18 млн сообщений (рост составил 16% на фоне 10% в целом по миру). Из общего количества сообщений 53% были отправлены внутри страны.

Наиболее заметный рост трафика российских пользователей (58%) достигнут в сегменте фондового рынка.

19 апреля руководитель Федеральной службы по финансовым рынкам России Олег Вьюгин подписал Соглашение между ФСФР и SWIFT о сотрудничестве в области использования международных стандартов финансовых сообщений участниками российского финансового рынка. Основной задачей данного документа является обеспечение совершенствования инфраструктуры российского фондового рынка на базе использования международного опыта.

Применение международных стандартов на российском фондовом рынке позволит создать единую систему электронного документооборота и будет способствовать решению задачи обеспечения транспарентности российского финансового рынка. Подписание Соглашения тесно связано с проектом создания центрального депозитария.

В целях развития инфраструктуры российского фондового рынка будет использоваться опыт SWIFT по построению инфраструктуры центрального депозитария на рынках ценных бумаг в других странах.

В общем собрании традиционно приняли участие представители штаб-квартиры SWIFT (Бельгия). В этом году главный финансовый управляющий, член исполнительного комитета SWIFT Фрэнсис Ванбивер сделал доклад о стратегии развития SWIFT в 2006 - 2010 гг.

Наибольшую ценность для нашей страны представляет тот факт, что SWIFT рассматривает Россию в тройке приоритетных стран для развития.

Член Совета директоров SWIFT Финн-Отто Хансен анонсировал новую концепцию SWIFT, предлагающую взаимодействие банков и корпораций в рамках CUG <1>.

     
   ————————————————————————————————
   

<1> CUG (Closed User Group) - закрытая группа пользователей.

Напомним, что Сообщество всемирных интербанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT) было создано в 1973 г. с целью создания высокотехнологичной и безопасной системы для передачи финансовых сообщений именно между банками. Начиная с 1987 г. доступ к системе SWIFT получили небанковские организации (биржи, брокерские компании и т.д.).

У корпораций возможность использовать инфраструктуру SWIFT для обмена сообщениями появилась лишь с 1998 г. - сначала как TRCO <2>, позже как участники MACUG <3>. В последней корпорация должна была создавать с каждым из своих расчетных банков отдельную закрытую группу для обмена сообщениями, что затрудняло процесс становления группы.

     
   ————————————————————————————————
   

<2> TRCO (Treasury Counterparty) - контрагент по финансовым сделкам.

<3> MACUG (Member Administered Closed User Group) - закрытая группа пользователей под руководством члена SWIFT. Данный сервис обеспечивает корпоративным пользователям унифицированный доступ к обслуживающим их банкам через сеть SWIFT, позволяя эффективно управлять финансовыми потоками.

Идя навстречу пожеланиям Сообщества, Совет директоров SWIFT в марте 2006 г. сформировал специальный консультативный орган CAG - The Corporate Access Group.

Данный консультативный орган был создан для выработки новой стратегии по подключению корпораций к сети. Главное в этой стратегии - изменение логической схемы взаимодействия корпораций и финансовых организаций.

Для сравнения модели MACUG и many-to-many CUG обратимся к схеме (рис. 1) <4>.

     
   ————————————————————————————————
   

<4> Рисунок не приводится.

Основу новой модели составляет CUG, функционирующая по принципу many-to-many (многие - многим). В группу может входить неограниченное количество как самих банков, так и корпораций, тем не менее именно банки выбирают корпорации, с которыми они будут обмениваться сообщениями.

Хотелось бы подчеркнуть, что трафик между корпорациями запрещен как в MACUG, так и в many-to-many CUG. Обмен сообщениями разрешен только между корпорациями и финансовыми организациями.

Обязательное требование для вступления корпорации в группу - ее регистрация на фондовой бирже в стране, являющейся членом FATF <1>.

     
   ————————————————————————————————
   

<1> FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) - специальная финансовая комиссия по проблемам отмывания денег.

     
                                                         ——————¬
   ADMISSION CRITERIA — ELIGIBLE COUNTRIES               |     | Eligible countries
                                                         L——————
   

Country Rating FATF Eligibility Country Rating FATF Eligibility

     
   ———————     ——————  ————  ———————————       ———————      ——————  ————  ———————————
   

------¬ ------¬ Australia AAA Y ¦ Y ¦ New Zealand AA+ Y ¦ Y ¦ Austria AAA Y ¦ Y ¦ Hong Kong AA- Y ¦ Y ¦ Canada AAA Y ¦ Y ¦ Iceland AA- Y ¦ Y ¦ Denmark AAA Y ¦ Y ¦ Italy AA- Y ¦ Y ¦ Finland AAA Y ¦ Y ¦ Japan AA- Y ¦ Y ¦ France AAA Y ¦ Y ¦ Portugal AA- Y ¦ Y ¦ Germany AAA Y ¦ Y ¦ -------------------------------+-----+-¬ Ireland AAA Y ¦ Y ¦ ¦ Greece A Y ¦ Y ¦ ¦ Luxembourg AAA Y ¦ Y ¦ ¦ Mexico BBB Y ¦ Y ¦ ¦ Netherlands AAA Y ¦ Y ¦ ¦ South BBB Y ¦ Y ¦ ¦ Norway AAA Y ¦ Y ¦ ¦ Africa ¦ ¦ ¦ Singapore AAA Y ¦ Y ¦ ¦ Russian Fed. BBB- Y ¦ Y ¦ ¦ Spain AAA Y ¦ Y ¦ ¦ Brazil BB- Y ¦ Y ¦ ¦ Sweden AAA Y ¦ Y ¦ ¦ Turkey BB- Y ¦ Y ¦ ¦ Switzerland AAA Y ¦ Y ¦ ¦ Argentina B- Y ¦ Y ¦ ¦ United AAA Y ¦ Y ¦ ¦ L------ ¦ Kingdom ¦ ¦ L------------------------------------- ———— United AAA Y ¦ Y ¦ /¦\

States ¦ ¦ ¦

Belgium AA+ Y ¦ Y ¦ ¦

L------ 7 new countries eligible, as a result

of the simplification of the corporate

admission criteria

Рис. 2. Список стран, удовлетворяющих требованиям "новой модели"

(выделены серым цветом)

Отличительной чертой many-to-many CUG является администрирование ее SWIFT в отличие от MACUG, в которой банк устанавливает правила.

Что касается условий участия финансовых организаций в закрытой группе пользователей, то каких-то специальных критериев допуска для них не предусмотрено. Акционеры SWIFT (SWIFT Member Shareholders) и ассоциированные члены SWIFT (Sub-members) смогут присоединиться к любой из CUG, действующей по принципу many-to-many, и обмениваться сообщениями с любой из корпораций. Причем для финансовой организации непринципиально участие в FATF страны, где она зарегистрирована. Для существующих TRCO и MACUG будет разработана специальная процедура миграции.

Советом директоров будет утверждена новая категория членства в SWIFT для корпораций, которая потребует одобрения со стороны NMG <1>.

     
   ————————————————————————————————
   

<1> NMG (National Member Group) - Национальная группа пользователей SWIFT. Создается в каждой стране, в которой существуют члены SWIFT, согласно Уставу Сообщества (в России - РОССВИФТ).

К корпорациям будут применяться стандартные процедуры группы. Они получат статус участника (Participant).

Предполагается, что новая категория членства в этой группе пользователей будет утверждена в июне 2006 г. на общем собрании SWIFT.

Стоит отметить, что TRCO и MACUG останутся доступными для тех корпораций, которые либо не соответствуют критериям доступа, либо не заинтересованы в использовании новой модели для взаимодействия со своими расчетными банками.

На состоявшемся в рамках общего собрания заседании группы пользователей SWIFT специалист службы поддержки SWIFT Диана Макиенко сообщила, что к 2007 г. планируется обрабатывать запросы в данную службу на русском языке. Эта мера значительно улучшит информационный обмен между сторонами, так как с июля 2005 г. SWIFT перевел всех своих пользователей на онлайн-обслуживание.

На сайте www.swift.com оформляются все документы для подключения к SWIFT, осуществляется подписка на новые сервисы, заказываются линии связи и т.д.

Учитывая особенности национального налогового и бухгалтерского учета и действующих в банках ограничений в использовании Интернета, для российских пользователей действует процедура "Коммерческое предложение", разработанная бизнес-партнером SWIFT - компанией Alliance Factors.

Суть ее в следующем: на основании запроса сотрудники Alliance Factors составляют для организации "Коммерческое предложение" (SWIFT Commercial Quotation) на английском языке. При этом документу присваивается уникальный номер. "Коммерческое предложение" подписывается уполномоченными представителями финансовой организации и SWIFT.

Далее представитель организации под руководством сотрудников Alliance Factors заполняет электронные формы заказа на сайте SWIFT. В электронных формах указывается уникальный номер "Коммерческого предложения".

После окончания оформления документов в электронном виде на сайте SWIFT финансовой организации поступает от SWIFT электронное подтверждение (Order Confirmation) получения заказа. Затем оно переправляется в адрес представителя Alliance Factors.

На заседании группы пользователей SWIFT также было отмечено, что в 2005 г. SWIFT провел специальную акцию по бесплатному предоставлению и году бесплатного обслуживания программного обеспечения SWIFT Alliance Starter Set <2>.

     
   ————————————————————————————————
   

<2> SWIFT Alliance Starter Set (SAS) - уникальный интерфейс, предоставляющий доступ ко всем новым бизнес-решениям SWIFTNet. Его преимущество заключается в низкой стоимости, простом и быстром внедрении в уже существующую инфраструктуру финансовой организации. SAS дает возможность пользователям получить доступ ко всем сервисам SWIFTNet. Организации, установившие у себя SWIFT Alliance Starter Set, отмечают значительное снижение издержек при передаче финансовых сообщений.

В результате 90% пользователей SWIFT сэкономили около 6000 долл. каждый. Обязательная эксплуатация интерфейса начнется с 2007 г., когда миграция на SWIFTNet будет полностью завершена.

Общим собранием РОССВИФТ единогласно избран новый состав Комитета РОССВИФТ, в который вошли следующие организации: Банк России, Сбербанк России, Альфа-Банк, Внешторгбанк, Газпромбанк, МДМ-Банк, Международный Московский Банк, Ситибанк, СКБ-Банк, Новосибирсквнешторгбанк, Национальный депозитарный центр и Депозитарно-клиринговая компания.

Обсуждение развития SWIFT продолжится на Международном форуме SIBOS (SWIFT International Banking Operations Seminar), который в этом году пройдет с 9 по 13 октября в Сиднее (Австралия).

На специально отведенной сессии будут рассмотрены вопросы развития SWIFT в России.

Материал подготовлен

пресс-службой РОССВИФТ

Подписано в печать

05.06.2006

     
   ——————————————————————————————————————————————————————————————————
————————————————————
——