"Банковское дело в Москве", 2006, N 9

ИЗ ПОСЛЕДНИХ ДОКУМЕНТОВ БАНКА РОССИИ

(АВГУСТ 2006 Г.)

О документах Вольфсбергской группы

Указание оперативного характера от 01.08.2006 N 105-Т сообщило, что Вольфсбергской группой опубликовано Руководство по разработке подхода, основанного на оценке риска, для управления рисками отмывания денег, касающееся деятельности финансовых организаций в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

В руководстве рассмотрены основные факторы, влияющие на повышение риска отмывания доходов в финансовых организациях, в том числе в банках.

Выделены три основные группы рисков:

- страновой риск;

- клиентский риск;

- риск, связанный с осуществлением определенного вида деятельности.

Основными факторами, повышающими уровень странового риска, являются:

- применение международных санкций к странам;

- включение страны Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в список стран и территорий, которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем;

- получение из достоверных источников информации о том, что страна финансирует или поддерживает террористическую деятельность;

- получение из достоверных источников информации о том, что страна относится к странам с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности.

К факторам, повышающим клиентский риск, предложено относить:

- деятельность клиента, связанную с производством оружия, или посредническую деятельность по его реализации;

- осуществление клиентом предпринимательской деятельности, связанной с интенсивным оборотом наличных денежных средств;

- нерегулируемую некоммерческую деятельность клиента;

- покупку и/или продажу предметов роскоши и дорогостоящих товаров;

- наличие у клиента статуса "влиятельного политического лица".

При общей оценке риска отмывания денег Вольфсбергская группа предлагает проводить оценку возможного риска, связанного с осуществлением финансовыми организациями определенного вида деятельности по оказанию услуг своим клиентам. Рекомендуется принимать во внимание такие факторы, как оказание услуг, связанных с банкнотными операциями и торговлей драгоценными металлами.

Ставки по депозитам изменились

С 7 августа 2006 г. установлены фиксированные процентные ставки по депозитным операциям, проводимым Банком России с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" и Системы электронных торгов ММВБ на стандартных условиях "том-некст", "спот-некст", "до востребования" в размере 2% годовых и на стандартных условиях "одна неделя", "спот-неделя - в размере 2,5% годовых.

Об этом проинформировала Телеграмма Банка России от 04.08.2006 N 1708-У.

Обзор подготовлен

Отделом по работе со СМИ

Управления по связям с общественностью

Московского ГТУ Банка России

Подписано в печать

31.08.2006

     
   ——————————————————————————————————————————————————————————————————
————————————————————
——