"Юридическая работа в кредитной организации", 2006, N 4

МОНИТОРИНГ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА <*>

     
   ————————————————————————————————
   

<*> Мониторинг подготовлен с использованием информационных ресурсов Интернета и правовой системы "КонсультантПлюс".

О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Указание ЦБ РФ от 10.05.2006 N 1681-У

В соответствии с изменениями подразделение кредитной организации должно располагаться в завершенном строительством здании (помещении), принадлежащем кредитной организации на правах собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования). Допускается также размещение структурного подразделения кредитной организации в завершенном строительством здании, введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

В связи с этим при открытии внутреннего структурного подразделения кредитной организации в Банк России должны быть представлены надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования) кредитной организации на такое здание (помещение), либо копии разрешения на ввод здания (помещения) в эксплуатацию и документов, удостоверяющих возможность нахождения внутреннего структурного подразделения кредитной организации в указанном здании (помещении).

Срок размещения структурного подразделения в здании, не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, не может превышать одного года с момента внесения сведений об открытии (изменении местонахождения) внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. В течение этого срока в территориальное учреждение Банка России должны быть представлены заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования) кредитной организации на здание (помещение).

Описание банкноты Банка России образца 1997 года номиналом 5000 рублей

Письмо ЦБ РФ от 15.05.2006 N 29-5-1-4/2148

В связи с принятием Советом директоров Банка России решения о выпуске в обращение банкноты образца 1997 г. номиналом 5000 руб. сообщается информация, содержащая описание данной банкноты.

Банкнота имеет красно-коричневый цвет с изображением памятника Н.Н. Муравьеву-Амурскому, установленного в г. Хабаровске. Фоновое изображение лицевой стороны - вид на реку Амур. Фоновая сетка обеих сторон в верхней и нижней частях банкноты имеет рисунок в виде повторяющегося числа 5000 с кажущимся рельефом.

Структура серийного номера: двухлитерная серия, семизначный номер. Высота цифр серийного номера, отпечатанного темно-зеленой краской, увеличивается слева направо. Бумага банкноты белая и не имеет свечения в ультрафиолетовом свете (УФ-свете). Также приводятся сведения о формате банкноты, средствах защиты от подделок. На купонных полях банкноты выполнены два локальных водяных знака: на узком купонном поле на просвете видно вертикально расположенное число 5000, выполненное светлыми оттененными цифрами; на широком купонном поле расположено полутоновое изображение головы памятника Н.Н. Муравьеву-Амурскому.

О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение требований Федерального закона "О кредитных историях"

Письмо ЦБ РФ от 17.05.2006 N 69-Т

В связи со вступлением в силу Федерального закона "О кредитных историях" Банком России (Указания от 31.08.2005 N 1610-У и от 31.08.2005 N 1612-У) был определен порядок получения физическими и юридическими лицами (субъектами кредитных историй) информации о бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история субъекта. Для получения такой информации субъект кредитной истории может направить запрос в любую кредитную организацию с указанием своего индивидуального кода, формируемого кредитной организацией - источником кредитной истории.

В случае выявления после 1 августа 2006 г. нарушений кредитными организациями вышеназванного порядка предоставления информации о бюро кредитных историй территориальным учреждениям Банка России предписано применять к кредитным организациям принудительные меры воздействия в виде наложения штрафа до 0,1% минимального размера уставного капитала.

Об отмене требования обязательного использования специальных счетов при осуществлении валютных операций и о признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России

Указание ЦБ РФ от 29.05.2006 N 1688-У

С 01.01.2007 Инструкция ЦБ РФ от 07.06.2006 N 115-И и Инструкция ЦБ РФ от 07.06.2006 N 116-И утрачивают силу

С 1 июля 2006 г. отменяется требование обязательного использования резидентами (нерезидентами) специальных банковских счетов, специальных разделов счетов депо, специальных разделов лицевого счета по учету прав на ценные бумаги, а также специальных брокерских счетов при осуществлении валютных операций, установленное Инструкциями ЦБ РФ от 07.06.2004 N 115-И "О специальных брокерских счетах для учета денежных средств нерезидентов" и N 116-И "О видах специальных счетов резидентов и нерезидентов".

При этом валютные операции могут осуществляться как с использованием счетов, не имеющих статуса специальных, так и с использованием специальных счетов, открытых в порядке, установленном указанными Инструкциями ЦБ РФ.

О признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России

Указание ЦБ РФ от 29.05.2006 N 1689-У

Признаны утратившими силу отдельные нормативные акты Банка России, регулировавшие вопросы зачисления, списания и резервирования денежных средств на специальных банковских счетах.

О внесении изменений в Положение Банка России от 14.05.2003 N 227-П "О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций"

Указание ЦБ РФ от 05.06.2006 N 1691-У

В соответствии с решением Совета директоров Банка России признаны утратившими силу гл. 3 "Представление кредитными организациями информации об аффилированных лицах" и гл. 4 "Представление территориальными учреждениями Банка России информации об аффилированных лицах в Банк России" Положения.

Определено, что учет информации об аффилированных лицах кредитной организации ведется по формам отчетности 0409051 и 0409052 Указания ЦБ РФ от 16.01.2004 N 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации".

О внесении изменений в Указание Банка России от 19.06.2003 N 1292-У "О порядке представления небанковской кредитной организацией в Банк России документов для принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка"

Указание ЦБ РФ от 06.06.2006 N 1692-У

Зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ 28.06.2006 N 7993

Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России"

Изменения, в частности, внесены в положения Указания о взимании государственной пошлины за государственную регистрацию изменений в учредительные документы кредитной организации. Ранее указывались нормативные акты, в соответствии с которыми она взимается, и фиксировался размер лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Теперь формулировка содержит только общее требование об уплате пошлины в соответствии с законодательством России о налогах и сборах.

О внесении изменений в Положение Банка России от 04.06.2003 N 230-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения"

Указание ЦБ РФ от 06.06.2006 N 1693-У

Зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ 04.07.2006. Регистрационный N 8022

Вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России"

В связи с изменениями процедуры регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности внесены соответствующие изменения в представляемые документы при реорганизации в форме слияния и присоединения кредитных организаций.

При слиянии в территориальное учреждение Банка России направляются документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, и ходатайство о выдаче лицензии на осуществление банковских операций.

При присоединении, если кредитная организация ходатайствует о выдаче ей новой лицензии на осуществление банковских операций, в территориальное учреждение Банка России направляется помимо документов, предусмотренных нормативным актом Банка России, один экземпляр ходатайства кредитной организации о выдаче ей новой лицензии на осуществление банковских операций на имя руководителя Банка России.

Исключено положение о представлении документа об уплате государственной пошлины за предоставление лицензии на осуществление банковских операций.

О мерах по реализации статьи 215.1 Бюджетного кодекса Российской Федерации

Письмо ЦБ РФ от 06.06.2006 N 79-Т

Банком России направлена информация о порядке кассового обслуживания исполнения бюджетов бюджетной системы Российской Федерации.

В частности, сообщено, что в связи с переводом кассового исполнения бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов в органы Федерального казначейства финансовые органы, исполняющие бюджеты субъектов Российской Федерации и местные бюджеты, закрывают счета, открытые ранее в учреждениях Банка России или кредитных организациях, кроме счетов, открытых финансовым органам для выдачи наличных денежных средств бюджетополучателям в соответствии с п. 4.14 Приказа Казначейства России от 22.03.2005 N 1н "Об утверждении Порядка кассового обслуживания бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов территориальными органами Федерального казначейства".

В этом случае необходимо провести работу по внесению изменений в ранее заключенные договоры банковского счета с финансовыми органами, имея в виду, что с указанных счетов финансовых органов могут осуществляться только операции по выдаче наличных денежных средств.

Об учете средств жилищной субсидии, предоставленной гражданам в рамках реализации подпрограммы "Выполнение государственных обязательств по обеспечению жильем категорий граждан, установленных законодательством" федеральной целевой программы "Жилище" на 2002 - 2010 гг.

Письмо ЦБ РФ от 07.06.2006 N 80-Т

Не применяется Письмо ЦБ РФ от 26.11.2004 N 137-Т, ранее устанавливавшее правила учета средств жилищных субсидий

В связи с утверждением Постановлением Правительства РФ от 21.03.2006 N 153 Правил выпуска и реализации государственных жилищных сертификатов в рамках реализации подпрограммы "Выполнение государственных обязательств по обеспечению жильем категорий граждан, установленных федеральным законодательством" федеральной целевой программы "Жилище" на 2002 - 2010 гг. разъяснен порядок учета средств жилищных субсидий.

Учет средств жилищных субсидий, предоставленных гражданам из федерального бюджета в рамках реализации указанной подпрограммы, осуществляется кредитными организациями, участвующими в реализации данных мероприятий, на лицевом счете, открываемом каждому владельцу государственного жилищного сертификата на балансовом счете 40817 "Физические лица".

Принятые от владельцев государственных жилищных сертификатов государственные жилищные сертификаты и их копии, указанные в п. 50 Правил, должны учитываться кредитными организациями на внебалансовом счете 91202 "Разные ценности и документы".

О нормативном акте Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (ФинСЕН США), устанавливающем требования к открытию и ведению финансовыми институтами США корреспондентских счетов, счетов иностранных граждан и счетов влиятельных политических лиц

Письмо ЦБ РФ от 07.06.2006 N 81-Т

Приводится ссылка на текст нормативного акта ФинСЕН США, устанавливающего требования к открытию и ведению финансовыми институтами США корреспондентских счетов, счетов иностранных граждан и счетов влиятельных политических лиц. Данный документ может оказаться полезным при установлении и поддержании корреспондентских отношений с банками США в целях организации внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Об информировании уполномоченными банками физических лиц о курсах иностранных валют, используемых при совершении операций с наличной валютой и чеками

Письмо ЦБ РФ от 09.06.2006 N 82-Т

Для объективного информирования физических лиц об условиях осуществления обменным пунктом уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) операций с наличной валютой и чеками с использованием разных курсов иностранных валют для разных объемов покупаемой или продаваемой иностранной валюты в дополнение к размещаемой за пределами помещения обменного пункта информации об указанных курсах (которая должна соответствовать информации, размещенной на стенде в помещении обменного пункта) Банк России рекомендует включать информацию об объемах покупаемой или продаваемой иностранной валюты с использованием указанных курсов.

Об утверждении Положения "О порядке согласования Правил внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы"

Приказ Министерства финансов РФ от 09.06.2006 N 88н

Зарегистрирован в Министерстве юстиции РФ 13.07.2006 N 8042

Со дня вступления в силу данного документа не применяется Приказ КФМ России от 07.02.2003 N 15 "Об утверждении Положения "О согласовании правил внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы"

Положение устанавливает порядок согласования Федеральной службой по финансовому мониторингу (межрегиональным управлением Федеральной службы по финансовому мониторингу по федеральному округу) правил внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы:

- лизинговых компаний;

- ломбардов;

- организаций, содержащих тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующих и проводящих лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;

- организаций, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества. Определены порядок подачи и рассмотрения заявления о согласовании правил, основания отказа в согласовании, порядок согласования в случае внесения изменений и/или дополнений организацией в правила, в том числе в связи с изменением законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

О внесении изменения в статью 4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

Федеральный закон от 12.06.2006 N 85-ФЗ

Перечень функций, выполняемых Банком России, дополнен функцией по утверждению графического обозначения рубля в виде знака.

О Письме Банка России от 02.06.2006 N 12-1-4/1241

Письмо Федеральной налоговой службы от 13.06.2006 N ММ-6-06/598@

Федеральной налоговой службой направлено Письмо ЦБ РФ от 02.06.2006 N 12-1-4/1241, которым разъяснены некоторые вопросы оформления документов при купле-продаже наличной иностранной валюты.

В частности, сообщено, что при осуществлении физическим лицом операций купли-продажи наличной иностранной валюты кассовый работник структурного подразделения уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) оформляет Реестр операций с наличной валютой и чеками и документ, подтверждающий проведение операции с наличной валютой и чеками, выдаваемый физическому лицу.

Также указано, что фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица, а также наименование, серия и номер (при их наличии) предъявленного физическим лицом документа, удостоверяющего личность, вносятся кассовым работником в документ только по просьбе самого физического лица.

О порядке списания со счетов депо ценных бумаг ликвидированных эмитентов

Письмо Федеральной службы по финансовым рынкам от 15.06.2006 N 06-ОВ-02-3/8946

Разъяснено, что депозитарий вправе проводить операцию списания со счета депо ценных бумаг ликвидированного эмитента в порядке, определенном условиями осуществления депозитарной деятельности, после подтверждения органом исполнительной власти, осуществляющим ведение Единого государственного реестра юридических лиц, информации о ликвидации юридического лица - эмитента.

Об утверждении Инструкции о порядке государственной регистрации ипотеки объектов недвижимого имущества

Приказ Министерства юстиции РФ от 15.06.2006 N 213

Зарегистрирован в Министерстве юстиции РФ 28.06.2006. Регистрационный N 7974

Утвержденная Инструкция о порядке государственной регистрации ипотеки объектов недвижимого имущества направлена на установление единой практики государственной регистрации ипотеки, возникающей на основании договора или закона. Инструкция распространяется на ипотеку земельных участков (кроме участков, на которых создаются объекты недвижимого имущества, в состав которых входят жилые и нежилые помещения, являющиеся предметами договоров участия в долевом строительстве), предприятий как имущественных комплексов, зданий, сооружений, жилых помещений, объектов незавершенного строительства.

В Инструкции приводится перечень документов, представляемых на государственную регистрацию ипотеки, возникающей на основании договора, устанавливается порядок регистрации ипотеки, изменения и дополнения регистрационной записи об ипотеке, внесения в Единый государственный реестр прав записей о переходе прав на имущество, восстановлении или замене погибшего или поврежденного имущества, являющегося предметом ипотеки. Также приведены особенности государственной регистрации ипотеки в силу закона, порядок государственной регистрации при уступке прав по договору об ипотеке, регистрации последующей ипотеки, процедура погашения регистрационной записи об ипотеке, правила выдачи (аннулирования) закладной и регистрации ее владельцев.

О порядке списания со счетов депо ценных бумаг ликвидированных эмитентов

Письмо Федеральной службы по финансовым рынкам от 15.06.2006 N 06-ОВ-02-3/8946

Разъяснен порядок списания профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими депозитарную деятельность, со счетов депо ценных бумаг ликвидированных эмитентов.

Депозитарий вправе проводить операцию списания со счетов депо ценных бумаг ликвидированного эмитента в порядке, определенном условиями осуществления депозитарной деятельности, после подтверждения органом исполнительной власти, осуществляющим ведение Единого государственного реестра юридических лиц, информации о ликвидации юридического лица - эмитента.

Информация Центрального банка РФ от 23.06.2006

С 26 июня 2006 г. ставка рефинансирования снижается на 0,5% и составляет 11,5% годовых. В 2006 г. это первое снижение учетной ставки Банка России. Указанием Банка России от 23.12.2005 N 1643-У указанная ставка была установлена в размере 12% годовых.

О признании утратившим силу Постановления Правительства Российской Федерации от 11.05.2005 N 204

Постановление Правительства РФ от 29.06.2006 N 399

Вступило в силу с 01.07.2006

Признано утратившим силу Постановление Правительства РФ от 11.04.2005 N 204 "О порядке осуществления расчетов и переводов при приобретении резидентами у нерезидентов долей, вкладов, паев в имуществе (уставном или складочном капитале, паевом фонде кооператива) юридических лиц, при внесении резидентами вкладов по договорам простого товарищества с нерезидентами".

О признании утратившим силу Постановления Правительства Российской Федерации от 16.05.2005 N 302

Постановление Правительства РФ от 29.06.2006 N 400

Вступило в силу с 01.07.2006

Признано утратившим силу Постановление Правительства РФ от 16.05.2005 N 302 "О порядке осуществления расчетов и переводов между резидентами и нерезидентами при предоставлении резидентами нерезидентам коммерческих кредитов на срок более 180 календарных дней в виде предварительной оплаты в связи с осуществлением внешнеторговой деятельности".

О внесении изменений в Указание Банка России от 06.02.2006 N 1656-У "О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием ненадлежащих активов"

Указание ЦБ РФ от 30.06.2006 N 1698-У

Зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ 17.07.2006 N 8090

Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России"

В соответствии с решением Совета директоров Банка России отдельные пункты Указания дополнены нормативным обоснованием действий территориальных учреждений Банка России при осуществлении банковского надзора за формированием источников собственных средств (капитала) (их части) кредитными организациями и проведении оценки их активов и пассивов.

О внесении изменения в Положение Банка России от 10.02.2003 N 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций"

Указание ЦБ РФ от 30.06.2006 N 1699-У

Зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ 17.07.2006 N 8091

Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России"

В соответствии с решением Совета директоров Банка России изменена норма Положения, устанавливающая, что при выявлении в ходе проведения оценки активов и пассивов кредитной организации, экономической обоснованности формирования источников собственных средств (капитала) кредитной организации фактов экономически необоснованного формирования этих источников Банк России применяет меры в порядке, предусмотренном нормативными актами.

В частности, уточнено, что мерой, применяемой в соответствии со ст. ст. 72, 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в данном случае является направление соответствующего предписания.

О принятии поправки к статье 1 Соглашения об учреждении Европейского банка реконструкции и развития, одобренной Советом управляющих Европейского банка реконструкции и развития в городе Лондоне 30 января 2004 года

Федеральный закон от 03.07.2006 N 94-ФЗ

Принята поправка к ст. 1 Соглашения об учреждении Европейского банка реконструкции и развития, одобренная Советом управляющих Европейского банка реконструкции и развития в г. Лондоне 30 января 2004 г.

Об установлении рублевых эквивалентов показателей, предусмотренных Указанием Банка России от 01.12.2003 N 1346-У

Письмо ЦБ РФ от 04.07.2006 N 92-Т

На третий квартал 2006 г. Банком России устанавливаются новые рублевые эквиваленты минимального размера уставного капитала для создаваемых кредитных организаций, размера собственных средств (капитала) для действующих кредитных организаций в качестве условия создания на территории иностранного государства их дочерних организаций и (или) открытия их филиалов, размера собственных средств (капитала) для небанковских кредитных организаций, ходатайствующих о получении статуса банка.

Рублевый эквивалент уставного капитала для создаваемых банков независимо от доли участия в них иностранного капитала на день подачи документов в территориальное учреждение Банка России должен составлять не менее 169 879 500 руб. (во втором квартале эквивалент составлял не менее 167 367 000 руб.). Для создаваемых небанковских кредитных организаций на день подачи документов - не менее 16 987 950 руб. (во втором квартале был не менее 16 736 700 руб.).

Рублевый эквивалент собственных средств (капитала) для действующих кредитных организаций, ходатайствующих о получении генеральной лицензии на осуществление банковских операций, по состоянию на первое число месяца, предшествующего дню подачи документов в территориальное учреждение Банка России, должен быть не менее 169 879 500 руб. (во втором квартале был не менее 167 367 000 руб.). Для небанковских кредитных организаций, ходатайствующих о получении статуса банка, по состоянию на первое число месяца, предшествующего дню подачи документов в территориальное учреждение Банка России, - не менее 169 879 500 руб. (во втором квартале - не менее 167 367 000 руб.).

О соблюдении требований к оформлению документов, представляемых в ФНС России

Письмо ЦБ РФ от 18.07.2006 N 98-Т

Банк России сообщает о необходимости соблюдения требований к заполнению форм документов, используемых при государственной регистрации юридических лиц, для представления их в ФНС России.

Подписано в печать

14.08.2006

     
   ——————————————————————————————————————————————————————————————————
————————————————————
——