"Расчеты и операционная работа в коммерческом банке", 2006, N 5

МОНИТОРИНГ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

Письмо ЦБ РФ от 4 апреля 2006 г. N 47-Т

Об установлении рублевых эквивалентов показателей, предусмотренных Указанием Банка России от 01.12.2003 N 1346-У

Во II квартале 2006 г. рублевый эквивалент уставного капитала для создаваемых банков на день подачи документов должен составлять не менее 167,367 млн руб. (в I квартале 2006 г. - не менее 170,8685 млн руб.). Такой же размер предусмотрен для действующих кредитных организаций, ходатайствующих о получении Генеральной лицензии, и для небанковских кредитных организаций, ходатайствующих о получении статуса банка.

Для создаваемых небанковских кредитных организаций рублевый эквивалент уставного капитала составляет сумму в 10 раз меньше указанной.

Указание ЦБ РФ от 7 апреля 2006 г. N 1678-У

С 10 апреля 2006 г. устанавливается фиксированная процентная ставка по депозитным операциям Банка России, проводимым с кредитными организациями в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-дилинг" и системы электронных торгов ММВБ на стандартных условиях "том-некст", "спот-некст", "до востребования" в размере 1,5% годовых и на стандартных условиях "одна неделя", "спот-неделя" в размере 2% годовых. С 6 марта 2006 г. аналогичные ставки составляли соответственно 1 и 1,5% годовых.

Положение ЦБ РФ от 10 апреля 2006 г. N 285-П

О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями

Устанавливается порядок приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями (юридическими и физическими лицами) непосредственно в банки, в которых открыты банковские счета должников. Положение не распространяется на случаи принятия наполнительных документов от взыскателей кредитными организациями, у которых отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности.

Взыскатель (его представитель) представляет в банк подлинник исполнительного документа (его дубликат) и заявление, в котором указываются реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства.

При наличии в банке нескольких открытых банковских счетов должника взыскание осуществляется со всех банковских счетов с учетом установленных ограничений по распоряжению средствами.

Определен порядок регистрации исполнительного документа, заявления и порядок заполнения отдельных реквизитов соответствующего инкассового поручения, составляемого банком. Исполнение инкассового поручения осуществляется банком не позднее 3 дней после принятия исполнительного документа.

Установлен порядок отзыва и возврата исполнительного документа. Отзыв осуществляется путем представления в банк письменного заявления взыскателя. Возврат производится не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления данного заявления. При этом на оборотной стороне исполнительного документа банком делается отметка о причине возврата, проставляется дата возврата с указанием взысканной суммы, если имела место частичная оплата исполнительного документа.

Со дня вступления в законную силу Определения Кассационной коллегии Верховного Суда РФ от 20 октября 2005 г. N КАС05-471 признается утратившим силу Положение Банка России от 26 марта 2003 г. N 221-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями - физическими лицами" в части, устанавливающей обязанность взыскателей - физических лиц выдавать поручение, предоставляющее банку право составления от их имени инкассового поручения, указывать номера счетов должника, лично представлять документы в банк, подписывать заявление в присутствии работника банка, а также предписывающей банку проверять соответствие данных, указанных взыскателем (доверенным лицом) в заявлении, данным документа, удостоверяющего личность взыскателя (доверенного лица).

Со дня вступления в силу данного Положения Положение Банка России от 26 марта 2003 г. N 221-П признается утратившим силу в остальной части.

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 24 апреля 2006 г. N 53

Об определении перечня государств (территорий), предусмотренного статьей 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Определен перечень государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В него вошли Мьянма и Нигерия.

Перечень составлен на основании данных ФАТФ.

В соответствии с действующим законодательством операции с денежными средствами и иным имуществом, осуществляемые лицами, проживающими или находящимися на территории этих государств, подлежат обязательному контролю в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Ранее действовавшие распоряжения Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу, определявшие перечень государств, не сотрудничающих с ФАТФ, признаны утратившими силу.

Федеральный закон от 3 мая 2006 г. N 60-ФЗ

О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" дополняется новыми нормами, устанавливающими минимальный размер собственных средств (капитала) для банков в сумме рублевого эквивалента 5 млн евро, для небанковских кредитных организаций - 500 тыс. евро и их ответственность за снижение этого минимального размера.

Кроме того, вносятся поправки в ст. ст. 62 и 63 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в части, касающейся отмены права Банка России устанавливать размер собственных средств (капитала) для действующих кредитных организации в качестве условия создания на территории иностранного государства их дочерних организаций (филиалов, представительств).

Данные нормы вводятся в действие с 1 января 2007 г. Банки, имеющие на 1 января 2007 г. собственные средства (капитал) в размере ниже суммы рублевого эквивалента 5 млн евро, вправе продолжать свою деятельность при условии, что размер их собственных средств (капитала) не будет снижаться по сравнению с уровнем, достигнутым на эту дату.

Федеральный закон вступает в силу с 1 января 2007 г.

Сообщение ЦБ РФ от 4 мая 2006 г.

О выпуске в обращение памятных монет из драгоценных металлов

2 мая 2006 г. Банк России выпускает в обращение памятные монеты из драгоценных металлов:

- серебряную монету номиналом 2 руб. серии "Выдающиеся личности России", посвященную 100-летию со дня рождения кинорежиссера С.А. Герасимова;

- серебряную монету номиналом 25 руб. серии "Памятники архитектуры России" с изображением Богородично-Успенского монастыря в г. Тихвине.

Приводятся описание монет, их тираж и качество чеканки.

Выпускаемые монеты являются законным платежным средством Российской Федерации и обязательны к приему по номиналу во все виды платежей без всяких ограничений.

Информация Департамента внешних и общественных связей ЦБ РФ от 6 мая 2006 г.

Сообщается информация о кредитных организациях, чьи поручительства могут приниматься в обеспечение по кредитам Банка России, предоставляемым кредитным организациям. В перечень вошли 17 банков, в том числе ОАО "Альфа-Банк", ОАО "Внешторгбанк", Сбербанк России, ОАО "Россельхозбанк".

Письмо ЦБ РФ от 16 мая 2006 г. N 68-Т

О заполнении отдельных полей платежных поручений на перечисление в бюджетную систему Российской Федерации денежных взысканий (штрафов), администрируемых Банком России

При заполнении платежного поручения на перечисление денежных взысканий (штрафов) за нарушение законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в поле 104 платежного поручения указывается код бюджетной классификации 99911612000010000140.

Также определены особенности заполнения полей "Получатель", "ИНН", "КПП" и "Сч. N ".

Постановление Правительства РФ от 27 мая 2006 г. N 318

О внесении изменений в Положение о Федеральной налоговой службе

Изменения приводят Положение о Федеральной налоговой службе в соответствие с изменениями в законодательстве о валютном регулировании и валютном контроле. Так, предусматривается, что ФНС России осуществляет функции агента валютного контроля. ФНС России утверждает формы уведомлений об открытии (закрытии) счетов (вкладов) в иностранной валюте (в валюте Российской Федерации) в банках за пределами территории Российской Федерации, а также форму уведомления о наличии счетов в банках за пределами территории Российской Федерации, открытых в соответствии с разрешениями, действие которых прекратилось.

Устанавливается, что Федеральная налоговая служба не осуществляет контрольные и надзорные функции за валютными биржами.

Подписано в печать

09.06.2006

     
   ——————————————————————————————————————————————————————————————————
————————————————————
——